银监会21亿惊天罚单清算同业违规！邮储兴业恒丰被罚5.2亿、3.6亿

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导读：

广发银行违规担保案件总计被罚20.63亿元，广发银行被罚7.2亿，邮储银行被罚5.2亿元，恒丰银行被罚1.7亿，另涉及股权激励计划，兴业银行被罚3.6亿，滨海农商行被罚1.6亿，东北地区农商行集体中招。

来源丨21世纪经济报道（ID：jjbd21）

采访人员丨辛继召

经过一年的时间，由“侨兴债”违约引发的广发银行违规担保案件，银监会对其立案调查和行政处罚工作已基本结束。

12月29日，银监会公告，

继公开案发机构和通道机构的查处情况后，银监会又依法对涉及该案的13家出资机构作出了行政处罚。

包括中国邮政储蓄银行、恒丰银行、兴业银行郑州分行、兴业银行青岛分行、天津滨海农商银行、中铁信托有限责任公司、河北省金融租赁有限公司、吉林环城农村商业银行、吉林舒兰农村商业银行、吉林永吉农村商业银行、吉林蛟河农村商业银行、吉林公主岭农村商业银行、吉林乾安县农村信用合作联社等，罚没金额合计13.41亿元。

加上此前对广发银行7.22亿元天价罚单，总计20.63亿元处罚细节曝光。

邮储银行被罚5.2亿元

北京银监局认定，

中国邮政储蓄银行

违反国家规定从事投资活动，业务管理违反审慎经营规则。责令中国邮政储蓄银行改正，对其违反国家规定从事投资活动的行为给予没收违法所得260069534.24元，并处违法所得一倍罚款的行政处罚；对其业务管理违反审慎经营规则的行为给予500000元罚款的行政处罚；

以上合计520639068.48元。

恒丰银行被罚1.7亿

涉及股权激励计划

银监会对

恒丰银行

没收违法所得7566.106815万元，并处1倍罚款7566.106815万元，对其他违规行为罚款1560万元，

罚没合计16692.21363万元

。并对五名改行人士处以罚款、警告不等处罚。

恒丰银行主要违法违规事实是：（一）未经银监会批准违规开展员工股权激励计划；（二）未经银监会批准违规实施2015年配股工作；（三）安排企业代内部员工间接持有银行股份；（四）员工股权激励计划实施期间，员工自持部分和股权池部分的入股资金均为非自有资金；（五）变更持有资本总额或股份总额5%以上的股东未报银监会批准；（六）变更持有股份总额1%以上5%以下的股东未向银监会报告；（七）部分高管违规在其他经济组织兼职；（八）董监事薪酬事项未经股东大会决定；（九）未按规定披露高管人员薪酬信息；（十）提供虚假统计报表；（十一）理财资金投资非标准化债权资产余额超比例；（十二）未向理财产品投资人充分披露投资非标准化债权资产信息；（十三）单一集团客户授信集中度超过监管规定比例；（十四）通过投资非标准化债权资产方式，非真实转让多家分行不良信贷资产；（十五）违反国家规定从事投资活动；（十六）内控管理存在严重漏洞；（十七）违规对非保本浮动收益理财产品出具担保函。

兴业银行被罚3.6亿

青岛银监局对

兴业银行青岛分行

以“违反国家规定从事投资活动”，没收违法所得人民币116089533.43元，并处以1倍罚款人民币116089533.43元，

罚没合计232179066.86元。

河南银监局对

兴业银行郑州分行

以“违反国家规定从事投资业务，严重违反审慎经营规则”等违反国家规定从事投资业务违法行为，没收违法所得6588.246万元，并处1倍罚款，

罚没合计13176.492万元

。对严重违反审慎经营规则违法行为罚款50万元。

滨海农商行被罚1.6亿

天津银监局对

天津滨海农商银行

“同业业务违规接受第三方金融机构信用担保，违反国家规定从事投资活动”，没收违法所得80423092.25元，并处违法所得1倍罚款80423092.25元，

罚没金额合计160846184.50元。

非银机构被处罚

四川银监局对

中铁信托

“信托贷款贷前调查不到位、授信工作不尽职，严重违反审慎性经营规则”

罚款50万元

。

河北省金融租赁有限公司

因“租前调查不充分，严重违反审慎经营规则”被

罚款20万元

。

东北地区农商行集体中招

吉林银监分局对

吉林环城农村商业银行

“违反国家规定从事投资活动”没收违法所得2676万元，并处1倍罚款2676万元，

罚没合计5352万元。

吉林银监分局对

吉林舒兰农村商业银行

“违反国家规定从事投资活动”没收违法所得1126万元，并处1倍罚款1126万元，

罚没合计2252万元。

吉林银监分局对

吉林永吉农村商业银行

“违反国家规定从事投资活动”没收违法所得669万元，并处1倍罚款669万元，

罚没合计1338万元。

吉林银监分局对

吉林蛟河农村商业银行

“违反国家规定从事投资活动”

罚款200万元

。

四平银监分局对

吉林公主岭农村商业银行

“违反国家规定从事投资活动”没收全部违法所得1760.46万元，并处一倍罚款1760.46万元，

罚没合计3520.91万元

。

松原银监分局对

乾安县农村信用合作联社

“违反国家规定从事投资业务”，没收违法所得65.83万元，并处1倍罚款65.83万元，

罚没合计131.67万元。

此前，广发银行被罚7.2亿

12月8日，银监会公告，对

广发银行

没收违法所得17553.79万元，并处3倍罚款52661.37万元，对其他违规行为罚款2000万元，
罚没合计72215.16万元。

广发银行主要违法违规事实包括：（一）出具与事实不符的金融票证；（二）未尽职审查保理业务贸易背景真实性；（三）内控管理严重违反审慎经营规则；（四）劳务派遣用工管理不到位；（五）对押品评估费用管理不到位；（六）未向监管部门报告风险信息；（七）未向监管部门报告重要信息系统突发事件；（八）会计核算管理薄弱；（九）信息系统与业务流程控制未按规定执行；（十）流动资金贷款用途监督不到位，未尽职审查银行承兑汇票贸易背景真实性；（十一）以流动资金贷款科目向房地产开发企业发放贷款；（十二）报送监管数据不真实。

清算同业投资

12月29日，各地银监局继续公布一批涉及同业投资违规等的处罚通知，这些机构不在广发银行违规担保案的涉事银行名单中。包括：

长春农村商业银行因“开展同业投资业务，会计核算不规范”被罚款20万元。吉林信托因“开展关联交易未执行事前报告制度”被罚款20万元。

华夏银行大连分行因“放贷款资金回流借款人本行账户沉淀为存款或作银承保证金”被罚款30万元。农业银行大连经济技术开发区分行因“贷中、贷后管理不尽职，未执行受托支付且未对资金用途进行监控”被罚款30万元。

南洋商业银行大连分行因“授信管理不审慎，导致贷款用于归还代偿银行承兑汇票垫款资金，并在短期内形成不良贷款”被罚款30万元。

大连农村商业银行因“贷款实际用途管控不严格，贷后管理不到位导致贷款资金被挪用，绕道转为本行存款，部份贷款资金用于偿还本行贷款利息”被罚款20万元；另因“对分支机构数据质量管控不到位，致使支行合规意识淡漠，导致2016年末上报你行的逾期（含欠息）90天以上贷款数据不实”被罚款20万元。

营口银行大连分行因“信贷管理不到位，以贷转保证金开票、以贷转存质押放贷虚增存贷款规模”被罚款20万元；另因“信贷管理不到位，导致贷款资金被挪用于偿还贷款本息和银承垫款”被罚款30万元。

兴业银行湖州分行因“严重违反审慎经营规则开展业务”被罚款人民币50万元，三名负有领导责任的高管被处以罚款人民币5万元。

交通银行锡林郭勒分行因“违规办理同业业务”被罚款49万元，两名人士被分别罚款9万元。

民生银行三亚分行因“违规占用授信额度办理同业业务”被罚款45万元，一名高管被处以警告。

（编辑：闫沁波）