夏文庆，中国理财师职业化发展联合论坛主席

以下内容来自夏文庆在“中国理财师职业化发展联合论坛”上的演讲

今天我将向大家做一个汇报。从4月30日到8月31日，一共是123天，我们在整个中国理财师社群中发放了一份问卷——“中国理财师现状公益调研”。这份问卷点击量达到了12500份，得到的有效问卷是4597份。

下面和大家分享调研中的一些亮点，分以下4个部分。

行业呈现出发展早期阶段的特征 

从我们这次调研活动来看，整体来看，我们认为这个行业还是处在相对发展的早期，因为很多地方都呈现出行业发展早期的特点。

（1）相对年轻的理财师队伍，超过5成理财师从业不足5年。

 

（2）—学历较高，但和发达国家还有差距。

 

（3）仅不到7%的机构收取理财咨询费，专业理财咨询服务任重道远。

（4）近半数理财师服务超过100 名客户，但只有30%理财师的长期客户（3年以上）占30%以上。

 

（5）约80%的理财师经常加班，但70% 的理财师收入低于￥200K。

 

（6）只有40%的理财师对自身的专业能力和技巧感到自信。

理财师带给行业发展的希望

（1）市场在蓬勃发展：各大金融模块金融机构均不同程度参与到财富管理行业中来。

 

（2）市场在蓬勃发展：多元化的产品极大增加了理财师服务客户的能力。

 

（3）3成理财师资金管理总规模超亿元，五成以上理财师服务的客户平均可投资资产在20万～100万元区间。

（4）银行成为理财师“黄埔军校”。

（5）理财师普遍对所在机构品牌有信心，近半认为所在机构产品有竞争力

（6）理财师正在成为财商教育的主力军

（7）专业特征：学历是“敲门砖”，从业资格是“门票”，专业认证是“身份证”

受访理财师持有从业资格占比：95.48%

受访理财师持有2个以上从业资格证书占比：76.28%

受访理财师持有各类理财师证书占比：79.40%

成功理财师画像

从这些被调研理财师身上，通过他们的基本特征、主观认知、客户群众、职业规划、行业看法5个维度，在过去10年当中经历和沉淀了什么，希望能作为大家未来在行业里面进一步发展的标本。

基本特征

（1）三方成为优秀理财师聚集地，普遍持证学习意愿强。

（2）心态积极乐观、对工作满意度高、能承压。

（3）产品和服务丰富。

（4）客户质量高、长期客户多、形成核心客户群体，尝试收费服务。

（5）更多考虑客户需求。

（6）更自信、更坚定、学习意愿、创业意愿更高。

（7）向更全面的财富管理能力发展。

（8）对行业监管和行业发展的看法。

（9）对“被监管”的呼求更迫切。

行业发展路径展望

重新定义财富管理

财富管理，是由专业的理财人员，科学地规划客户现在和未来的家庭财务资源，并综合利用各种社会资源，帮助客户在正确的时间、以正确的方式和心态，做好每一个重要的家庭财务决定。

重新定义财富管理核心能力

更多调研内容，敬请期待即将出版的新书《中国理财师职业生态》

50条专业问题

历经123天搜集

8家理财师协会支持

全国4597名理财师参与

17名顶级理财师撰写的

行业生态调研报告

......

目前，新书正在众筹阶段，我们希望通过这次活动，使理财师成为360行中的一行，和医生、律师一样，得到全社会的尊重，照亮更多理财师的职业发展方向，破解迈向成功理财师之门的密码。

具体活动详情，请扫描下方二维码：

• 古代中国那么强大为何不发展殖民？网友霸气回答，我们啥都不缺
• 有30万是买房还是买理财？吵起来了！
• 中国这次在该领域出手，美国将遭遇重创，印度人这次也为中国鼓掌
• 福布斯:中国富豪财富总和一年内增长26%
• 一个称霸世界的国家，抓捕大量中国人充当奴隶，皇帝：一个不留！
• 一人率兵即将统一中国，却看到墙上有他的“名字”，倒地抽搐而亡
• 据说这些是湖北人最喜欢的湖北美食，有你喜欢的吗？舌尖上的中国
• 外汇远期允许差额交割！中国版NDF意义深远！
• 中国规划这两条铁路在成都对接，将四大中心城市变成战略后方！
• 明朝灭亡，皇室后裔秘密逃亡一村，改了姓氏，现在说要回中国故土